目前，投资理财已逐步成为决定和影响人们生活的重要方面，成为普通百姓 生活的必要组成部分，很多人已经认识到投资理财与自己的生活有着直接的关系，开始注意培养自己的投资理财意识。此课程主要针对理财经理如何帮助客户自己能真正成为投资理财的高手，帮助他们找到家庭投资理财的支点、培养生活平衡能力的关键。然而，生活却是不可预测的，很多不可知或不可控制的事情随时随地会发生，我们避免不了，逃避不得，只有积极地去面对。在积极面对的过程中，学会家庭投 资理财、合理使用金钱，变压力为动力，取得人生的巨大成功，在“顾此”的同 时，也不“失彼”，做到“鱼”与“熊掌”兼得之。

1、针对金融从业人员对客户深度开发，转变产品导向为需求导向的金融营销模式；
2、让学员理解理财规划的核心基础内容，掌握如何协助客户配置金融工具；
3、基于不同客户个性化需求提供专属服务，简述理财核心规划，让学员把握关键时刻，掌握存量客户深度发掘开发技巧；
4、指引对常用经济指标的分析、判别，结合当前的经济周期、投资市场现状，从理财角度探究经济现状对投资理财的影响、判别；
5、详细论述当前金融市场常见理财工具，并分析探讨不同工具在理财中的定位与意义；
6、以生动的课程模式，讲解与演练配合、案例、讨论与体验式沙盘演练结合，将理财服务转化为强效生产力，引领学员专业技能与营销技能提升。

理财经理

12 H

开篇/课程导入/形成团队
1、达成共识，课程概述
2、号召、响应
破冰：全员参与，形成团队 
第一讲：理财服务定位
1、理财规划意义
2、理财业务工作定位
3、金融营销压力形成与解决方向
4、理财业务启发需求导向营销
讨论思考：理财与本职工作联系与促进
第二讲：理财基础知识
1、生命周期区分及各周期理财重点
2、风险承受能力与风险偏好的判别
3、财务金字塔架构(1234理论)
4、财富健康三大标准
5、理财客户信息分析
6、六大财务要素评价
视频分享：风险认知
工具分享：《个人理财工具选择建议表》
第三讲： 理财服务流程
1、理财六大服务流程
2、自我理财风格觉察与分析
3、客户行为特征与理财风格洞悉
测试：理财风格测评
第四讲：人生核心理财目标与实现
1、稳妥安全现金规划
2、风险管理无忧人生
3、望子成龙教育策略
4、安享晚年退休计划
5、投投是道投资规划
6、身后无忧遗产规划
视频分享：关注养老
第五讲：市场把握之经济分析
1、常见经济指标认知(货币政策、货币供应量、物价指数、采购经理指数、投资规模等)
2、经济周期理论与划分判别
3、财经信息解读当前经济现状(从指标读懂现状)
4、中长期投资市场分析探讨与判别
课堂练习：财经《有报天天读》
第六讲：常见理财工具现状与探讨
1、现金及现金等价物类工具比对
2、基金工具分类与探讨
3、保险保障型产品分析
4、信托类工具剖析
5、结构性理财产品构成分析
6、卡类业务竞争
7、贵金属投资形式与操作
8、外汇及其衍生工具
课堂讨论：常见工具特色
第七讲：理财工具选择与维护
1、资产配置工具判别依据
2、资产配置与产品组合
3、风险分析与管理
4、合适方为佳——理财工具“选之道”
5、目的定乾坤——理财工具“择之道”
6、投资市场的“道、天、地、将、法”五步判别法
7、常见金融陷阱剖析
实例分享：工具选择
“金睛火眼”理财工具选取法
第八讲：新式理财工具探讨
1、互联网金融冲击及其风险
2、非常规金融工具特色及风险
3、非常规理财产品营销通道
课堂讨论：非常规金融工具特点及应对
第九讲：结合理财方案的无压力营销
1、将金融机构产品融入综合理财方案
2、结合理财方案无压力营销分析
3、同理心表达模式
4、常见异议处理表达
模拟演练：大堂无压力情景销售
结语：服务升华，轻松营销，实现成交!